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华商基金:AI在基金投资方面的更多应用

时间:2024年06月26日 10:41   来源:网络   浏览量:6178   
华商基金:AI在基金投资方面的更多应用

《华商好基会》专栏文章第77期

导语:

攻玉之道,尝问于贤。面对投资市场的风云变幻,华商基金诚意推出《华商好基会》专栏,以期通过华商基金资产配置部独立、专业的研究视角,为各位投资者提供专业、审慎的观点,传播长期、理性的投资世界观与方法论,分享合理、实用的资产管理智慧与经验。华商基金立志超越一时的市场低谷或高峰,努力成为投资者驶向财富彼岸的忠实、长期的伴侣。

正文:

之前两期内容,我们分别介绍了AI在基金年报总结和基金经理交流内容整理方面的应用,但AI在辅助基金投资层面的应用范围远不止这些,还有许多可以发掘的场景,比如资产配置规划、专业术语解析等。

资产配置规划

正如前两期我们反复强调的,赋予AI助手以明确的提示语至关重要。那么在资产配置规划方面,提示语的关键在于要尽量明确自己的风险承受能力。

假如你是一位风险承受能力较低的基金投资者,可以尝试输入如下提示语:

“请帮我做一份资产配置规划。我叫小黄,愿意承担的风险水平较低,能接受较少的本金损失,请从股票型基金、债券型基金、黄金ETF基金、货币市场基金这几类资产中进行选择,帮我进行详细的资产配置规划”。

基于这样的提示语,AI助手给出的资产配置规划方案可以参考下面的截图。

再比如你是一位风险承受能力较强的基金投资者,则可以尝试如下提示语:

“请帮我做一份资产配置规划。我叫小黄,愿意承担的风险水平较高,能接受较高的本金损失,请从股票型基金、债券型基金、黄金ETF基金、货币市场基金这几类资产中进行选择,帮我进行详细的资产配置规划”。

基于这样的提示语,AI助手给出的资产配置规划方案可以参考下面的截图。

专业术语解析

不少投资者比较关心专业大咖们对于市场走势的展望,但在这个过程中,难免会接触到不少晦涩难懂的专业术语。

在大语言模型出现之前,普通投资者想要理解这些专业术语进而辨别相应观点,可能需要一个漫长的学习过程。但如今,在AI助手的帮助下,普通投资者的学习效率有望明显提升。

比如以理解“M1和M2的区别”“PPI和CPI的区别”为例,AI助手给出的解析可以参考以下截图。

不可忽视缺陷

虽然AI助手可以按照投资者提供的风险承受能力给出相应资产配置建议,但由于缺乏精确的数据测算过程,提供的资产配置比例较为笼统,只能说结果仅供参考。如果需要有详实数据支撑和结合市场真实情况的资产配置方案,仍需咨询专业的投资顾问。

此外,大语言模型输出的结果还具有一定的不稳定性,如果多次输入同样的要求,可能会得出不同的资产配置规划建议。

本期总结

我们利用三期的内容举例说明了目前AI大语言模型在基金投资领域的辅助能力,这种辅助能力既体现在基金报表总结、基金经理交流内容整理等长文本处理方面,也体现在资产配置规划、专业术语解析等互动答疑方面。

尽管在目前初始应用阶段,缺陷在所难免,比如AI生成的方案容易缺乏深度和稳定性。但总体而言,AI在基金投资方面的辅助功能还是值得小伙伴们持续探索的。

本文来自华商基金资产配置部研究员李健。

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